Fundadora de fintech indiciada por fraude após integrar lista Forbes 30 Under 30

A fundadora e CEO da fintech Kalder, Gökçe Güven, de 26 anos, foi indiciada por supostas fraudes de valores mobiliários, fraude eletrônica, fraude de visto e furto qualificado de identidade. A turca, que integrou a prestigiada lista Forbes 30 Under 30 no ano passado, é acusada pelo Departamento de Justiça dos EUA de enganar investidores durante uma rodada de financiamento.

O processo alega que, em abril de 2024, Güven levantou US$ 7 milhões de mais de uma dúzia de investidores usando um *pitch deck* com informações falsas sobre a saúde financeira e a base de clientes da sua startup. A Kalder, fundada em 2022, promete ajudar empresas a criar e monetizar programas de recompensas.

Dados Inflados e Dois Conjuntos de Contabilidade

Segundo a acusação, o material apresentado aos investidores afirmava que 26 marcas estavam "usando a Kalder" e outras 53 estavam em fase "freemium ativa". Na realidade, a promotoria sustenta que a startup oferecia apenas programas-piloto com grandes descontos para muitas dessas empresas, e outras não tinham qualquer acordo com a Kalder, "nem mesmo para serviços gratuitos".

O *pitch deck* também relatava falsamente que a receita recorrente da Kalder havia crescido mês a mês desde fevereiro de 2023 e que, em março de 2024, a empresa havia atingido US$ 1,2 milhão em receita anual recorrente. A investigação descobriu que Güven mantinha dois conjuntos separados de livros contábeis, um com "números falsos e inflados" para mostrar a investidores e esconder a "verdadeira condição financeira da empresa".

Fraude para Obter Visto e Clientes Alegados

Além das acusações financeiras, o Departamento de Justiça alega que Güven usou mentiras sobre a Kalder e documentos forjados para obter um visto do tipo O-1, reservado para indivíduos de "habilidade extraordinária", permitindo que ela vivesse e trabalhasse nos Estados Unidos.

A revista Forbes, ao incluí-la na lista de sub-30, destacou que seus clientes incluíam a famosa chocolatier Godiva e a Associação Internacional de Transporte Aéreo (IATA). A Kalder também afirmava contar com o apoio de várias firmas de capital de risco proeminentes.

Contexto e Próximos Passos

Gökçe Güven se junta a uma lista notória de ex-integrantes da Forbes 30 Under 30 que posteriormente enfrentaram acusações criminais, como Sam Bankman-Fried (FTX), Charlie Javice (Frank) e Martin Shkreli. Em resposta à TechCrunch, a CEO disse que divulgaria uma declaração sobre as acusações nesta terça-feira.

O caso, processado no tribunal federal de Nova York, segue em investigação. As acusações de fraude de valores mobiliários e fraude eletrônica podem levar a longas penas de prisão, enquanto a de furto qualificado de identidade carrega uma sentença mínima obrigatória de dois anos.